一、什么是洗钱
洗钱是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。
通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其收益的来源和性质，将构成洗钱罪。
二、什么是反洗钱
反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，采取相关措施的行为。
三、反洗钱的重要意义
反洗钱的制定和实施，对中国经济社会的健康有序发展具有重大意义：
（一）有利于及时发现和监控洗钱活动，追查并没收犯罪所得，遏制洗钱犯罪及其上游犯罪，维护经济安全和社会稳定
（二）有利于消除洗钱行为给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险，维护金融安全；
（三）有利于发现和切断资助犯罪行为的资金来源和渠道，防范新的犯罪行为；
（四）四是有利于保护上游犯罪受害人的财产权，维护法律尊严和社会正义；
（五）有利于参与反洗钱国际合作，维护我国良好的国际形象。
四、如何保护自己远离洗钱
（一）选择安全可靠的金融机构
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法的金融机构接受监管，履行反洗钱义务，是对客户和自身负责。根据《反洗钱法》的规定，金融机构在对依法履行反洗钱职责或者义务中获取的客户身份资料和交易信息，应当予以保密。选择安全可靠，严格履行反洗钱义务的金融机构，您的资金和个人信息才会更安全。请不要参与提供或使用非法金融业务，如地下钱庄，选择合法可靠的金融机构办理业务。
（二）主动配合金融机构进行客户身份识别
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主要有以下几种情形：
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在开立账户、大额现金存取、替他人或者他人替自己办理金融业务、办理一次性金融业务等时，按要求出示身份证件；
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身份证件到期更换时，及时通知/配合金融机构进行更新；
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如实填写个人身份信息，如姓名、年龄、职业、联系方式等；
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配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式确认真实身份；
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回答金融机构工作人员合理的提问。
（三）不要出租或出借自己的身份证件
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出租或出借自己的身份证件，可能产生以下后果：
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他人借用您的名义从事非法活动
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协助他人完成洗钱和恐怖活动
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成为他人金融诈骗活动的替罪羊
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诚信状况受到合理怀疑，信用记录受损
（四）不要出租或出借自己的金融账户
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金融账户不仅是您进行金融交易的工具，也是反洗钱资金监测和案件调查的重要途径。贪官、毒贩、恐怖分子以及其他罪犯都有可能利用您的账户从事洗钱和恐怖融资活动。因此，不出租、出借金融账户，既是对您权利的保护，又是守法公民应尽的义务。
（五）不要用自己的账户替他人提现
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通过各种方式提现是犯罪分子最常用的洗钱手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户或公司的账户为他人提取现金，为他人洗钱提供便利。请您切记，账户将忠实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。也不要为身份不明人员代办金融业务，不要随意提他人携带现金、无记名有价证券出入境。
（六）举报洗钱活动
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为了发挥社会公众的积极性，动员社会的力量与洗钱犯罪作斗争，保护单位和个人举报洗钱活动的合法权利，《中华人民共和国反洗钱法》特别规定，任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动，同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
举报信箱：
北京西城区金融大街35号，32-124信箱
接收单位：
中国反洗钱监测分析中心
邮政编码：100032
（七）参与反洗钱宣传
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每个公民都可以向身边的亲人、朋友、同事宣传反洗钱知识，为普及反洗钱知识、提高全民反洗钱意识贡献一份力量。
